【資産公開】2021年上半期の総資産【半年で150万円増】

2021年も半年終了したということで、資産状況を振り返りたいと思います。

株式投資や投資信託の購入を本格的に開始したのは2020年からになりますので、初心者の方の参考になれば嬉しいです。

前回の資産公開の記事はこちら↓

2021年の簡単なプロフィール
資産状況
リスク資産のポートフォリオ
2021年上半期の配当金
下半期の展望
まとめ

2021年の簡単なプロフィール

・20代独身一人暮らしサラリーマン
・社会人４年目
・年収500万円代後半
・一般NISA二年目
・非喫煙者&下戸
・車持ち(ローン無し)
・毎月の奨学金返済26,000円
・趣味：ライブ・フェス、野球観戦、ゲーム、麻雀

お酒を飲まなければ、タバコも吸わず、パチンコやキャバクラも行かないため、基本的に他の方と比べて普段の生活でお金がかかるのは車ぐらいかなあと思います。

趣味のライブや野球観戦もコロナの影響で、相変わらず全く行けていません。(悲しい。)

上記の情報を参考に、資産状況を見ていただければと思います。

資産状況

総資産は580万円程でした。ただ、大学生の頃の奨学金が370万円程残っていますので、実質の総資産は210万程です。半年間で150万円ほど資産が増加しました。

相場が良かったこともあり日本株も米国株も投資信託も含み益が増えました。

目指せ、経済的自立。

以下、資産の内訳です。

相変わらず現金と財形貯蓄が2/3程度を占める、保守的なポートフォリオになっています。奨学金を返済中の身ですので、社会人一年目からひたすら元本保証のある財形貯蓄にお金を入れていました。

今年は奨学金を一括返済できるぐらい財形貯蓄にお金が貯まる予定なので、株や投資信託の比率を増やしたいと思っています。

総資産全体が増加して、現金以外の資産は増加しました。

リスク資産のポートフォリオ

日本株、米国株、投資信託、仮想通貨だけでの比率は下のグラフのようになっています。

個人的にはバランスの取れたポートフォリオだと思っています。ポートフォリオの数％ですが仮想通貨を購入しています。

日本株の保有銘柄

銘柄名	保有数量［株］	平均取得価額［円］	取得総額［円］	現在値［円］	時価評価額［円］	評価損益［円］
みずほフィナンシャルＧ	20	1,483.00	29,660	1,603.50	32,070	2,410
ＣＡＩＣＡ	40	550	22,000	193	7,720	-14,280
日清紡ホールディングス	100	771.9	77,190	963	96,300	19,110
シンバイオ製薬	100	500	50,000	2,233.00	223,300	173,300
楽天グループ	100	975.7	97,570	1,263.00	126,300	28,730
ＥＮＥＯＳホールディングス	200	366.1	73,220	470.2	94,040	20,820

日本株は主に銀行やエネルギーといった高配当銘柄を主軸に保有しています。

CAICAでマイナスになっているものの、500円で購入したシンバイオ製薬が2,233円に暴騰したため大幅プラスになっています。シンバイオは2021年の日本株の上半期株価上昇率No.1の銘柄になりました。1月頭に購入したのですが、ここまでの上昇は予想しておらずかなりラッキーでした。株価は右肩上がりを続けており、いつ売るかが悩みの種になっています。

トータルで22万円程の含み益になっています。

米国株の保有銘柄

ティッカーコード	銘柄名	保有数量［株］	平均取得価額［USドル］	現在値［USドル］	時価評価額［USドル］	評価損益［USドル］	損益率［％］
VTRS	ヴィアトリス	1	0	14.71	14.71	14.71	–
BA	ボーイング	1	224.04	236.68	236.68	12.64	5.64
VIG	バンガード・米国増配株式ETF	2	154.725	156.72	313.44	3.99	1.28
VYM	バンガード・米国高配当株式ETF	5	79.54	105.6	528	130.3	32.76
HDV	iシェアーズコア米国高配当株 ETF	10	80.637	97.47	974.7	168.33	20.87
SPYD	SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF	20	27.364	40.36	807.2	259.92	47.49
GSK	グラクソ・スミスクライン	5	36.458	40.41	202.05	19.76	10.83
EURN	ユーロナブ	6	9.0333	9.35	56.1	1.9	3.5
U	ユニティー・ソフトウェア	1	148.28	106.09	106.09	-42.19	-28.45
PFE	ファイザー	10	39.669	39.73	397.3	0.61	0.15
AGG	iシェアーズコア米国総合債券ETF	10	118.468	115.36	1,153.60	-31.08	-2.62
XOM	エクソンモービル	10	41.825	63.17	631.7	213.45	51.03

上半期で新たに、VIG,XOMを購入しました。XOMは連続増配株かつ高配当株であるため購入しました。世界的な原油高に釣られて株価も上昇して大きな含み益になっています。

VIGについてはこちらの記事で詳細を解説していますので、是非ご覧ください。

米国株は買い増したい気持ちはあるものの、どんどん円安ドル高が進んでおり、なかなか購入ができておりません。良い相場が来るのを気長に待とうと思います。

米国株全体の含み益は11万円程になっています。

投資信託の保有銘柄

口座区分	ファンド	保有数量[口]	平均取得価額[円]	取得総額[円]	基準価額[円]	時価評価額[円]	評価損益[円]	評価損益[％]	トータルリターン[円]
特定	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	2,240	11,160.71	2,499	17,916	4,013	1,513	60.52	1,513
特定	ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)	1,398	3,676.68	513	3,652	511	-3	-0.67	11
NISA	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	207,610	14,907.76	309,500	17,916	371,954	62,454	20.17	62,454
NISA	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	192,565	13,969.31	269,000	16,714	321,853	52,853	19.64	52,853
NISA	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	14,264	11,567.58	16,499	15,619	22,279	5,779	35.02	5,779
NISA	ダイワJ-REITオープン(毎月分配型)	2,017	3,237.48	652	3,652	737	84	12.8	237
NISA	ダイワ・US-REIT・オープン(毎月決算型)Bコース(為替ヘッジなし)	5,060	2,132.41	1,078	2,555	1,293	214	19.81	293